티스토리 뷰
안녕하세요, 읽어보면 도움 되는 케미랑(chemirang)입니다. 오늘은 SCHD ETF에 대한 주제로 포스팅합니다. schd etf는 해외 미국주식으로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 배당투자 방법인데요. 최근 국내에서도 안정적인 현금흐름인 배당수익을 선호하는 국내 투자자들의 관심이 높아지자 미국 SCHD ETF가 많은 관심을 끌었고 이를 추종하는 한국판 SCHD ETF 상품을 내놓는 증권사들이 많이 등장했습니다.
목차
1.SCHD ETF 소개 및 특징
2.SCHD ETF 구성종목 선정기준
3.SCHD ETF 배당수익은 얼마나 될까
4.SCHD ETF 배당수익 미래에도 유지될까
5.SCHD ETF 배당투자 관련 FAQ
6.마치며
1. SCHD ETF 소개 및 특징
Schwab 미국 배당주 ETF 사이트 바로가기
1-1. SCHD ETF 소개
SCHD ETF는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 줄임말로, 금융 서비스 회사인 슈왑(Schwab)에서 제공하는 미국 배당주식 ETF입니다. 이 ETF는 안정성 있는 배당주식을 중심으로 구성되어 있어서 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 것이 특징입니다. 배당투자 등 투자자를 위한 유익한 정보를 제공하는 2개 사이트가 있어 소개하니 투자에 많은 참고하시기 바랍니다.
Financcharts 바로가기
Suredividend 바로가기
1-2. 안정성
첫째로, SCHD ETF의 주요 특징 중 하나는 안정성입니다. SCHD ETF는 주로 미국 대기업의 안정적인 배당을 받는 주식들로 구성되어 있습니다. 이런 대기업들은 경기 변동에 상대적으로 덜 영향을 받는 편으로, 장기적으로 안정적인 배당을 제공하는 경향이 있습니다. 따라서 SCHD ETF는 투자자들에게 안정성 있는 수익을 제공할 수 있는 투자 수단이라고 할 수 있습니다.
1-3. 수익성
둘째로, SCHD ETF는 수익성입니다. 안정성만으로는 투자의 목적을 완전히 달성하기 어렵습니다. 그래서 SCHD ETF는 안정성과 함께 높은 배당 수익률을 추구하는 것입니다. 이는 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 동시에, 배당 수익을 통해 추가적인 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다. 아울로 배당수익의 재투자를 통해 복리와 시간의 힘을 통해 의미 있는 현금흐름을 창출할 수 있습니다.
이렇게 SCHD ETF는 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 투자 방법을 제공하고 있습니다. 특히, 장기적인 투자를 고려하는 투자자들에게 이 ETF는 매우 유용한 투자 수단이 될 수 있습니다. 이런 이유로 노후대비 장기 투자 종목으로 각광을 받습니다.
2. SCHD ETF 구성종목 선정기준
SCHD ETF는 미국 대기업의 안정적인 배당을 받는 주식들로 구성됩니다. SCHD ETF가 대기업을 선택하는 기준은 Schwab의 투자 전략과 백테스팅 결과에 근거합니다. Schwab는 SCHD ETF의 주식 구성에 대한 세분화된 기준을 공개하고 있지는 않습니다. 그러나 일반적으로 SCHD ETF는 다음과 같은 기준을 고려할 수 있습니다
2-1. 배당 안정성
SCHD ETF는 안정적인 배당을 주는 회사를 선호합니다. 이는 회사의 재무 상태, 배당 이력, 배당 지속성 등을 평가하여 판단됩니다.
1) 배당왕 : 미국에서 50년 이상 배당을 연속적으로 늘려 기업
2024년 배당왕 주식 바로가기
2) 배당귀족 : 미국에서 25년 이상 배당을 연속적으로 늘려 기업
2024년 배당귀족 주식 바로가기
2-2. 시장 점유율
SCHD ETF는 시장 점유율이 높은 회사들을 선택합니다. 시장 점유율이 높은 회사는 경쟁력이 강하고 안정적인 이익을 창출할 가능성이 높기 때문에 SCHD ETF의 구성에 포함될 수 있습니다.
2-3. 재무 성과
SCHD ETF는 재무 성과가 우수한 회사들을 선호합니다. 이는 수익성, 성장률, 부채 비율 등을 평가하여 판단됩니다.
2-4. 섹터 다변화
SCHD ETF는 다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자를 추구합니다. 이를 위해 다양한 산업 분야에서 안정적이고 배당을 지속적으로 주는 회사들을 선택합니다.
출처 : SCHD charles SCHWAB
물론, SCHD ETF의 주식 구성은 Schwab의 투자 전략과 운용 방침에 따라 변할 수 있으며, 정확한 구성 기준은 Schwab의 공식 발표나 보고서를 참고해야 합니다.
3. SCHD ETF 배당수익은 얼마나 될까
SCHD ETF의 배당 수익은 시장 상황과 구성 주식의 배당 정책에 따라 변동합니다. SCHD ETF는 안정적인 배당을 받는 주식들로 구성되어 있으므로 일반적으로 상대적으로 높은 배당 수익을 제공할 수 있습니다.
그러나 배당 수익은 주식 시장의 변동성과 기업의 실적에 영향을 받기 때문에 고정된 수익을 보장할 수는 없습니다. SCHD ETF의 배당 수익은 주당 배당금과 배당 수익률로 측정됩니다. 배당금은 회사가 주주에게 지급하는 이윤의 일부로, 주당 배당금이 높을수록 배당 수익이 높아집니다. 배당 수익률은 배당금을 주가로 나눈 비율로, 주가에 대한 배당 수익의 상대적인 크기를 나타냅니다.
정확한 SCHD ETF의 배당 수익은 현재 시점에서 제한된 정보로 인해 파악하기 어렵습니다. SCHD ETF의 배당 수익은 Schwab의 공식 발표나 해당 ETF의 배당 이력을 확인하여 파악할 수 있습니다. Schwab의 웹사이트나 기타 금융 정보 제공 업체를 통해 SCHD ETF의 배당 수익에 대한 최신 정보를 확인하시길 권장합니다.
4. SCHD ETF 배당수익 미래에도 유지될까
SCHD ETF의 배당 수익은 미래에도 계속 유지될 가능성이 있지만, 배당 수익은 주식 시장의 변동성과 기업의 실적에 따라 변동할 수 있습니다. SCHD ETF는 안정적인 배당을 받는 주식들로 구성되어 있으므로, 일반적으로 안정성과 배당 지속성을 중요시하는 투자자들에게 인기가 있습니다.
SCHD의 2023년 한해 기준 배당률은 약 3.7% 정도입니다. 이는 다른 주요 배당 ETF들과 비교하여 경쟁력 있는 수준입니다. 또한, SCHD가 포함하고 있는 주요 회사들의 안정적인 경영 성과와 긍정적인 배당 성장 전망을 고려할 때, 앞으로도 꾸준한 배당 성장이 기대됩니다.
특히, SCHD 내부의 주요 회사들은 지난 5년 동안 평균 12%의 배당 성장률을 보여주었으며, 이러한 성장률은 앞으로도 지속될 것으로 예상됩니다.
SCHD ETF의 배당 수익이 계속 유지될 수 있는 요인은 여러 가지입니다.
첫째, SCHD ETF의 구성 기업들이 안정적인 이익을 창출하고 배당을 지속적으로 주는 기업들로 구성되어 있기 때문에 안정성이 높습니다.
둘째, SCHD ETF는 Schwab의 투자 전략과 운용 방침에 따라 구성되는데, Schwab는 배당 지속성을 고려하여 주식을 선택하고 조정합니다.
하지만 배당 수익은 주식 시장의 변동성과 기업의 실적에 영향을 받기 때문에 보장할 수는 없습니다. 만약 SCHD ETF의 구성 기업들 중 일부 기업들이 배당을 줄이거나 중단하는 등의 사정이 발생하면 배당 수익이 감소할 수 있습니다. 투자자들은 SCHD ETF의 배당 이력, 구성 기업의 재무 상태, 경제 전망 등을 주시하고 관리사의 업데이트를 주시하여 배당 수익의 변화에 대비할 필요가 있습니다.
5. SCHD ETF 배당투자 관련 FAQ
Q1. 가장 높은 배당금을 지급하는 귀족배당은 어느 기업인가요?
Ans: Leggett & Platt(LEG)의 수익률은 현재 2024년 기준 9%입니다.
Q2.SCHD의 수익성이 좋은 이유는 무엇인가요?
Ans: 0.06% 비용 비율은 투자자가 $10,000의 투자에 대해 연간 $6의 수수료만 지불한다는 의미입니다. 이와 같이 비용 비율이 낮으면 장기투자자 입장에서는 시간이 지남에 따라 투자 원금을 더 많이 보존할 수 있어 더 많은 원금을 절약할 수 있습니다.
Q3. SCHD가 왜 그렇게 좋은 평가를 받나요?
Ans: 핵심은 SCHD는 3.7% 수익률 그 이상입니다. 지난 10년 동안 SCHD의 세후 수익률은 동종 기업 중 상위 3%에 속했고, 세전 수익률은 상위 2%에 속했습니다. Morningstar는 앞으로도 SCHD가 장기적으로 약 14%~15%의 수익률을 계속 제공할 것이며 향후 10년 동안 거의 5배의 수익률을 달성할 것이라고 생각합니다.
Q4. 배당 ETF의 단점이 무엇입니까
배당 ETF에도 함정이 없는 것은 아니다. 일관된 소득과 낮은 위험에 대한 절충안 중 하나는 종종 성장 잠재력이 낮다는 것입니다. 정기적으로 배당금을 지급하는 기업은 확장을 위해 이익을 재투자하는 데 더욱 보수적인 경향이 있습니다.
6. 마치며
여기까지 SCHD ETF에 대한 간략한 소개와 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 투자 방법 등에 대해 알려드렸습니다. 투자를 고려하시는 분들에게 도움이 되었기를 바라며, 자산관리와 안정적인 노후준비를 위해 많은 관심을 받고 있는 미국 주식 SCHD ETF와 같은 배당투자에 많은 관심 가져보시기 바랍니다. 아울러 국내 연금저축계좌를 활용해 SCHD ETF를 투자하시면 절세 등 많은 혜택이 있으니 참고하시기 바랍니다.