호르무즈 해협 봉쇄 시나리오… 당신의 자산은 안전합니까?

이스라엘과 이란의 전면전, 호르무즈 해협 봉쇄가 현실화된다면 세계 경제와 당신의 자산은 어떻게 바뀔까요? 전쟁 리스크 시나리오별 자산배분 전략을 정리했습니다.

📌 목차

• 1. 호르무즈 해협 봉쇄가 의미하는 것
• 2. 전 세계 및 한국 경제 여파
• 3. 개인 투자자가 준비할 전략
• 4. 엑셀 기반 자산배분 시뮬레이션
• 5. 요약 및 CTA

1. 호르무즈 해협 봉쇄가 의미하는 것

호르무즈 해협은 전 세계 원유 물동량의 약 30%가 지나는 전략 요충지입니다. 이란이 군사적으로 해당 해협을 봉쇄할 경우, 세계 원유 공급망에 대혼란이 발생하며 유가가 단기간에 배 이상 폭등할 가능성이 큽니다.

2. 전 세계 및 한국 경제 여파

• 국제 유가 폭등: 인플레이션 재급등, 미국 금리인하 지연
• 미국의 군사개입: 방산주 급등, 나스닥 하락
• 한국의 여파: 원달러 환율 급등, 수출제조업 수익성 악화, 소비 위축
• 글로벌 리스크 자산 회피: 금, 달러 강세, 채권 매수 증가

3. 개인 투자자가 준비할 전략

시나리오에 따른 자산배분 전략은 다음과 같습니다:

전략 자산	비중(%)	특이사항
달러 예금	25%	환율 급등 대비
금 (ETF 또는 실물)	20%	전쟁/위기 시 안전자산
방산주	15%	전쟁 수혜주 (한화, LIG넥스원 등)
국내 ETF (배당형)	20%	인플레 방어 가능
채권 ETF (단기)	20%	시중금리 상승 대비

4. 엑셀 기반 자산배분 시뮬레이션

전쟁 리스크 상황을 가정한 자산 구성표입니다. 아래 링크에서 엑셀 파일을 다운로드하여 자신의 자산구성에 맞게 수정해보세요.

📊 시뮬레이션 엑셀 다운로드

5. 요약 및 행동 제안

이스라엘-이란 전면전과 미국 개입은 현실이 될 수 있는 위험입니다. 전쟁이 아닌 정보전이 될 수도 있지만, 개인 투자자라면 다양한 리스크를 고려한 자산 구조를 지금부터 준비해야 합니다.

✏️ 당신의 현재 포트폴리오, 전쟁에 대비되어 있나요?

댓글에 자산구성 비중을 남겨주시면 맞춤 분석해드립니다.

💥 걸프전·이라크전과 비교한 이스라엘-이란 전면전 시나리오

구분	걸프전 (1990~1991)	이라크전 (2003)	이스라엘-이란 전쟁 + 호르무즈 봉쇄 (예상)
전쟁 배경	이라크의 쿠웨이트 침공	WMD 제거 명분의 미군 개입	핵시설 타격 + 종교 갈등 + 지역 확산
유가 변화	20 → 40달러 (100% 상승)	25 → 40달러 (60% 상승)	85 → 최대 150달러 이상 (폭등 가능성)
주식시장 반응	초기 하락 후 반등	전쟁 시작 전 하락, 개전 후 강세	단기 급락 + 반등 지연 가능성
금값 반응	20% 이상 상승	완만한 상승	금·은 ETF 급등, 안전자산 역할 강화
환율 영향	달러 강세, 원화 약세	달러 강세, 엔화도 강세	달러 급등, 원달러 1500원 이상 가능
전쟁 지속 기간	약 6개월	2년 이상	불확실성 매우 높음 (수개월~수년)
경제 여파	인플레이션·금리 상승	미미한 여파	고유가 + 글로벌 스태그플레이션 위험

🔍 핵심 요약:
과거 전쟁도 금융 불안 이후 반등은 있었지만, 이번 시나리오는 호르무즈 해협 봉쇄까지 포함돼 충격의 깊이·기간이 더 클 수 있습니다.

📌 개인투자자 시사점

• 📉 단기 폭락 가능성 → 일정 비중 현금 확보
• 💰 금·달러 ETF, 방산주, 에너지주 비중 확대
• 📊 변동성 장세 대비한 엑셀 시뮬레이션 필수
• 🛡️ 리스크 관리 중심 포트폴리오 재정비 필요